Получить фин модель
Главная · Из чего состоит система · Финансовая система

Финансовая система
и управление деньгами

Считаем финансовую модель компании, наводим порядок в движении денежных средств и выводим бизнес из режима кассовых разрывов. Вы понимаете, сколько зарабатываете на самом деле и откуда берётся прибыль.
Финмодельна ваших цифрах, а не на средних по рынку
0кассовых разрывов при соблюдении модели
Платёжный календарьобновляется по мере поступления данных
Получить разбор бизнеса
Бесплатно
Отвечаем на все заявки

Признаки, что финансов в компании нет

Оборот растёт, а денег больше не становится. Это почти всегда вопрос учёта, а не выручки

01
Прибыль считается «в уме»Есть выручка на счету и ощущение, что бизнес работает. Реальная прибыль после всех обязательств не посчитана.
!ПоследствиеВыручка растёт, а свободных денег больше не становится.
02
Кассовые разрывыДеньги на счету кончаются раньше, чем приходят следующие. Приходится дёргать личные средства или кредиты.
!ПоследствиеСобственник закрывает разрывы своими деньгами и кредитами.
03
Расходы никто не защищаетЗатраты растут вслед за оборотом. Никто не отвечает за то, окупается конкретная статья или нет.
!ПоследствиеЛьвиная доля прибыли уходит в неочевидные расходы.
04
Решения принимаются по остаткуМожно ли нанять человека или купить оборудование — решается по тому, сколько сейчас на счету, а не по модели.
!ПоследствиеБизнес упускает возможности и растёт медленнее, чем мог бы.

Денежный поток до и после

Серая линия — типичная картина без учёта. Оранжевая — после внедрения финансовой модели

Как было: качели вокруг нуля
После внедрения финмодели
Кассовые разрывы
Схема изменения денежного потока при работе по финансовой модели

Из чего состоит финансовая система

Четыре контура, которые закрывают вопрос «где деньги» раз и навсегда

01

Финансовая модель

  • Сколько компания должна зарабатывать и за счёт чего
  • Точка безубыточности и уровень необходимости
  • Плановая маржинальность по направлениям
  • Сценарии: базовый, рост, спад
02

Учёт движения денег

  • Все поступления и платежи в одной системе
  • Платёжный календарь с запасом вперёд
  • Разделение денег компании и денег собственника
  • Фонды под налоги, развитие и дивиденды
03

Системная бухгалтерия

  • Управленческий учёт отдельно от налогового
  • Регламент оплаты счетов и лимиты
  • Отчётность сразу, а не постфактум
  • Собственник видит цифры без запроса бухгалтеру
04

Расходы как инвестиции

  • У каждой крупной статьи есть ответственный
  • Считается отдача, а не только сумма затрат
  • Решение по расходу принимается по модели
  • Затраты, которые не покупают рост, режутся

Как выстраивается финансовый контур

Каждый этап заканчивается документом, которым можно пользоваться

Сбор фактических данныхЧто есть сейчас: поступления, платежи, обязательства
Финансовая модельСколько бизнес должен зарабатывать и при какой марже
Учёт движения денегВсе операции заведены, начинается ежедневный учёт
Платёжный календарьВидно кассовые разрывы заранее, а не по факту
Фонды и лимитыПравила распределения денег и согласования платежей
Регулярная отчётностьФинансовый отчёт к совету директоров, без ручной сборки

Что меняется для собственника

Финансовая система нужна не бухгалтеру, а владельцу: это язык, на котором принимаются решения

₽
Деньги перестают исчезатьВидно, куда уходит каждый рубль и какая часть оборота реально остаётся в компании. Разница между «оборот вырос» и «денег стало больше» становится измеримой.
◆
Решения по модели, а не по остаткуНайм, закупка, новое направление считаются заранее. Понятно, потянет компания или это дорога в разрыв.
↗
Рост на собственные деньгиПрибыль реинвестируется по плану, а не тратится по остаточному принципу. Компания растёт без кредитов и займов у самого себя.

Что вы получите

Финансовую модель, по которой считается любое решение
Ежедневный учёт движения денег и платёжный календарь
Кассовые разрывы видны заранее, а не в день платежа
Фонды: налоги, развитие и дивиденды разложены заранее
Отчёт для собственника, который собирается без вашего участия
Результат клиента после внедрения системы
4,4×рост денежного потока за год
722,8 млн ₽поступления за год
300+человек в командах компаний
6 месполный цикл внедрения
Данные клиента за 2025 год. Название компании не раскрывается

Остальные направления системы

Пять контуров внедряются вместе: каждый опирается на остальные и по отдельности не работает

01
Оцифровка показателейCRM, воронки по новым и постоянным клиентам, статистика по каждому каналу
Подробнее →
03
Стратегия масштабированияПлан дохода, контроль выполнения, поиск зон потери выручки
Подробнее →
04
HR-системаОргструктура на основе цифр, расчёт людей под план, найм руководителей
Подробнее →
05
Корпоративное управлениеСовет директоров, исполнительный директор, выход собственника
Подробнее →

Частые вопросы

У нас есть бухгалтер, зачем ещё финансовая система?
Бухгалтер считает налоги и отвечает перед государством. Управленческий учёт отвечает перед вами и показывает, зарабатывает ли бизнес и откуда берётся прибыль. Это две разные задачи, и первая не заменяет вторую.
Мы уже ведём таблицу в Excel
Отлично, значит часть данных есть. Вопрос в другом: принимаются ли по этой таблице решения и видите ли вы кассовый разрыв заранее. Чаще всего таблица показывает прошлое, а нужен инструмент, который показывает будущее.
Придётся раскрывать все цифры?
Да, работать с финансами и не видеть их невозможно. Данные компании не передаются третьим лицам и не публикуются, кейсы размещаются только с письменного согласия.
Что если денег в моменте нет вообще?
Тогда начинаем с платёжного календаря и разбора обязательств: что и когда должно быть оплачено, какие поступления реальны. Это первое, что снимает панику, а дальше уже строится модель.

Начните с разбора
ваших финансов

Посчитаем, сколько ваш бизнес должен зарабатывать при текущих ресурсах и где сейчас теряется прибыль

Бесплатноразбор и расчёт модели
До 2 днейсвяжемся и назначим встречу
Конфиденциальноданные не передаём
Разбор бизнеса — бесплатно
Час разговора по делу: считаем финмодель и показываем, сколько ваш бизнес должен зарабатывать. Расчёт остаётся у вас.
Получить разбор бизнеса
Ответим на вашу заявку
Made on
Tilda